保险企业乘互联网之风,重塑内部管理

作者: eteams2016-10-25 11:33

人生何处不风险,由于这种危机风险意识的存在,给了中国保险行业极大的发展空间。新安保险,就是在这样一个意识和需求背景下迅速发展起来的,随着公司业务的极大壮大,新安保险大胆创新,采用eteams来协调企业内部管理。



引入eteams协同办公系统初衷



1. 新安人寿保险公司组织架构为总公司、三家分公司,年底将完成五到八家分支机构的筹建工作。将来成立集团后,还会增加财产险、健康险、养老金、资产公司等专业子公司。分子公司众多,跨地域,对于集团的整体管理提出很大的挑战

2. 传统纸张方式,逐一走人审批,流程不规范、时间拉得长;

3. 印制表格填写,会议通知安排,浪费大量纸张,查阅和督办不方便

4. 资料纸质存放于各职能部门文件柜或存于个人电脑中,查找纸文件浪费时间,跨部门查找资料更麻烦,同时人员流动造成资料流失,甚至关键文件的丢失

5. 电话交互,电子邮件,管理粗放,电话费用高,工作沟通不方便,公司上下没有形成统一的办公平台;

6. 以前由于采用纸张、口头、电话来进行工作交接和确认,造成过一段时间后工作上“扯皮”的现象;

7. 之前的信息化已经成功建设了很多业务系统,但是全员性的过程管控还没有实现,如何能够消除信息孤岛,更好的与业务系统衔接,需要一个桥梁和纽带打通各方经脉。


因此,在经过仔细选型和对比之后,新安人寿保险股份有限公司携手eteams,建设协同办公系统来解决以上问题。 于是从2015年6月起,新安人寿从总公司本部,到上海、江苏、安徽、浙江等各区域分公司,均开始启用eteams办公协作平台。




eteams提供的业务支撑




一、客户管理

新安保险有几万的投保人,如果使用传统的excel管理方式根本行不通。而现在,所有客户信息资料全部录入eteams中。为了信息对称,新安保险的负责人还特意利用客户自定义字段的功能,规范每个投保人的客户卡片信息。这样,要知道某位客户的咨询情况,查阅一下客户卡片分分钟就可以get到。哪怕业务员不在公司,也可以通过手机查询到投保人的具体信息,顺利解决问题。


而成功投保的客户,也会在eteams里关联合同模块,写明投保到期日,方便业务顾问提前做续保沟通。

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二、客服管理

运营问题的解决过程是最耗时的,并且相关的人员经常推卸责任,处理过程不透明。

而在采用eteams后,客服部门将日常运营的问题分为“保单问题”、“投保问题”、“理赔问题”等几大项目。

当有投保人打来电话咨询相应问题,例如重大疾病险理赔款为什么还没有发放时,客服人员就会在“理赔问题”中建立任务,记录下投保人的姓名、身份证号码、保单号、具体问题等信息。在沟通的过程中,在客户模块中找到投保人的相应保单信息,如果投保人所述属实,立刻关联客户卡片,并把该任务分配给对应的理赔专员去处理。




而解决进度在eteams中随时可见,完成后客服人员会电话回访,投保人对处理结果满意就将这个任务勾选完成。

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三、合同管理

一般来说,新安保险每天要处理十几个甚至上百个合同。如果每个业务顾问都去拿着合同找财务盖章签字,财务根本处理不来,而万一财务不在公司则合同根本没有办法审批。现在采用eteams后,财务收到合同后可以逐一审批,外出办事也可以及时回复



另外,利用eteams的合同管理还可以管理投保人的每一期回款。每个业务员要管理的投保用户太多了,记不清该什么时候催保费?系统帮你记着呢,10号该回的款项还没到账?直接电话催款就好。



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四、公文管理

新安保险的总部和分公司所有文档都会在eteams里统一记录,实现公文分类、入卷、借阅,并记录相应操作过程。

这样员工如果不清楚某条保险条理,他可以自行在文件夹中找寻答案,完美解决了问来问去、耽误彼此时间的困扰。



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如果有新的规则条例出台,直接上传最新版本,再@全体成员通知一下即可。这样省去了一个一个逐一通知的烦恼,想要和先前版本做对比的同事也可以查看历史版本,方便又便捷。


在eteams的帮助下,新安保险业务进行得越来越顺畅,客服服务效率也得到了提升,内部成员的沟通成本也得到了大幅度下降。未来,他们期待在eteams的帮助下,公司能够再上一个台阶,步入业务新高度!




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